Calculate your gratuity amount as per the Payment of Gratuity Act, 1972.
Gratuity is a statutory benefit paid by an employer to an employee when the employee completes at least 5 years of continuous service and leaves the organization (through resignation, retirement, death, or disablement). It is governed by the Payment of Gratuity Act, 1972, which applies to all establishments employing 10 or more persons.
For employees covered under the Act, the formula is: Gratuity = (Last Basic + DA) × 15/26 × Number of Years of Service. The "15/26" represents 15 working days out of 26 working days in a month. The number of years is rounded up if the last year includes more than 6 months. The maximum gratuity exempt from income tax is ₹20 lakhs (revised from ₹10 lakhs). Any amount exceeding this is added to income and taxed at the applicable slab rate.
For employees not covered under the Act (establishments with fewer than 10 employees), the formula is: Gratuity = (Last Basic + DA) × 15/30 × Years of Service, which uses 30 days per month instead of 26.
Gratuity is a valuable retirement benefit — for someone with a monthly basic+DA of ₹50,000 and 25 years of service, the gratuity amount would be nearly ₹7.2 lakhs, completely tax-free up to ₹20 lakhs. Understanding your entitlement helps you plan better and ensures you receive the correct amount from your employer.
Gratuity is entirely funded by the employer and should be treated as a guaranteed retirement benefit rather than a surprise windfall. Tracking your entitlement helps you plan how much of your overall retirement corpus will come from gratuity versus your own savings in PF, PPF, or investments. For employees who anticipate job changes, note that gratuity is not portable — you receive it separately from each employer you serve for 5+ years, and each period of service is calculated independently. If you resign before 5 years at a company, you forfeit the gratuity for that period entirely, which is an important factor when considering a job change in years 3 or 4 of a role. Employees in seasonal establishments or contract-based roles should verify their specific eligibility with HR or a labour law professional, since the Gratuity Act has nuanced provisions for different categories of workers beyond the standard permanent-employee scenario covered here.
Gratuity एक statutory benefit है जो employer कर्मचारी को तब देता है जब कर्मचारी कम से कम 5 साल की continuous service पूरी करता है और संगठन छोड़ता है (resignation, retirement, मृत्यु, या disability के माध्यम से)। यह Payment of Gratuity Act, 1972 द्वारा governed है, जो 10 या उससे अधिक व्यक्तियों को employ करने वाले सभी establishments पर लागू होता है।
Act के तहत covered employees के लिए formula है: Gratuity = (Last Basic + DA) × 15/26 × Service Years। "15/26" महीने में 26 working days में से 15 working days represent करता है। अगर आखिरी साल में 6 महीने से ज़्यादा है तो years को round up किया जाता है। Income tax से exempt maximum gratuity ₹20 लाख है। इससे अधिक राशि income में जुड़ जाती है और applicable slab rate पर tax लगता है।
Act के तहत covered नहीं employees (10 से कम employees वाले establishments) के लिए formula है: Gratuity = (Last Basic + DA) × 15/30 × Service Years, जो 26 की बजाय 30 days per month इस्तेमाल करता है।
Gratuity एक valuable retirement benefit है — ₹50,000 monthly basic+DA और 25 साल service वाले किसी व्यक्ति के लिए gratuity amount लगभग ₹7.2 लाख होगा, ₹20 लाख तक completely tax-free। अपनी entitlement समझने से आपको बेहतर planning करने और employer से सही amount मिलना सुनिश्चित करने में मदद मिलती है।
Gratuity पूरी तरह employer द्वारा funded होता है और इसे surprise windfall की बजाय guaranteed retirement benefit के रूप में treat किया जाना चाहिए। अपनी entitlement track करने से आपको plan करने में मदद मिलती है कि आपके overall retirement corpus का कितना हिस्सा gratuity से आएगा बनाम PF, PPF, या investments में आपकी own savings से। Job changes की उम्मीद करने वाले employees के लिए ध्यान दें कि gratuity portable नहीं है — आप इसे हर उस employer से अलग-अलग receive करते हैं जिसके यहां 5+ साल काम किया है, और हर service period independently calculate होती है। अगर आप किसी company में 5 साल से पहले resign करते हैं, तो उस period की gratuity पूरी तरह forfeit हो जाती है, जो किसी role के 3 या 4 साल में job change consider करते समय एक important factor है। Seasonal establishments या contract-based roles में employees को HR या labour law professional से अपनी specific eligibility verify करनी चाहिए, क्योंकि Gratuity Act में different categories of workers के लिए nuanced provisions हैं जो यहां covered standard permanent-employee scenario से परे हैं।
Q. Am I eligible for gratuity before completing 5 years? | क्या 5 साल पूरे होने से पहले gratuity मिल सकती है?
Generally no — 5 years of continuous service is required, except in cases of death or disablement, where the 5-year condition is waived entirely. | आमतौर पर नहीं — 5 साल की continuous service ज़रूरी है, सिवाय मृत्यु या disablement के मामलों में, जहां 5-साल की शर्त पूरी तरह माफ़ हो जाती है।
Q. What's the difference between the "covered" and "not covered" checkbox? | "Covered" और "not covered" checkbox में क्या अंतर है?
"Covered" applies the 15/26 formula used for organizations with 10+ employees under the Payment of Gratuity Act; unchecking it switches to the 15/30 formula for smaller establishments. | "Covered" 15/26 formula लगाता है जो Payment of Gratuity Act के तहत 10+ employees वाले organizations के लिए है; uncheck करने पर यह छोटे establishments के लिए 15/30 formula में बदल जाता है।
Q. Why is it 15/26 and not simply 15/30? | यह सीधे 15/30 की बजाय 15/26 क्यों है?
The Act assumes a 26-day working month (excluding weekly offs) for covered employees, whereas uncovered employees' calculation assumes all 30 days of the month. | Act covered employees के लिए 26-day working month मानता है (weekly offs को छोड़कर), जबकि uncovered employees की calculation महीने के सभी 30 दिन मानती है।
Q. How is the number of service years rounded? | Service years की गणना कैसे round की जाती है?
If the final partial year includes more than 6 months, it's rounded up to the next full year; 6 months or less is rounded down, and this calculator applies that rule automatically. | अगर आखिरी partial year 6 महीने से ज़्यादा है, तो उसे अगले पूरे साल तक round up किया जाता है; 6 महीने या उससे कम होने पर round down होता है, और यह calculator यह rule अपने आप लगाता है।
Q. Is gratuity fully tax-free? | क्या gratuity पूरी तरह tax-free है?
It's tax-free only up to ₹20 lakhs for most employees; any amount received above that threshold gets added to your taxable income and taxed at your applicable slab rate. | यह ज़्यादातर employees के लिए सिर्फ़ ₹20 लाख तक tax-free है; उस सीमा से ऊपर मिली राशि आपकी taxable income में जुड़ जाती है और आपके applicable slab rate पर tax लगता है।
Q. Does the calculator use my gross salary or just basic pay? | क्या calculator मेरी gross salary या सिर्फ़ basic pay इस्तेमाल करता है?
Only the "Basic + DA" (Dearness Allowance) component is used, as per the law — allowances like HRA, conveyance, or bonuses are excluded from the gratuity formula. | कानून के अनुसार सिर्फ़ "Basic + DA" (Dearness Allowance) component इस्तेमाल होता है — HRA, conveyance, या bonuses जैसी allowances gratuity formula से बाहर रहती हैं।
Q. What happens if I resign at 4 years and 8 months? | अगर 4 साल 8 महीने पर resign करूं तो क्या होगा?
Since this is under 5 years of continuous service, you would typically forfeit gratuity entirely for that period, regardless of how close you were to the 5-year mark. | चूंकि यह 5 साल की continuous service से कम है, आप आमतौर पर उस period की gratuity पूरी तरह खो देंगे, चाहे 5-साल के mark के कितने पास हों।
Q. Is gratuity portable if I change jobs? | नौकरी बदलने पर क्या gratuity portable है?
No, gratuity is calculated and paid separately by each employer based on your tenure with them — it does not carry over or combine across different companies. | नहीं, gratuity हर employer द्वारा अलग-अलग calculate और pay की जाती है आपके उनके साथ tenure के आधार पर — यह अलग-अलग companies में carry over या combine नहीं होती।
Q. Does this apply to government employees too? | क्या यह सरकारी कर्मचारियों पर भी लागू होता है?
Government employees typically fall under separate pension and gratuity rules with their own formulas; this calculator is built around the Payment of Gratuity Act, 1972, which mainly governs private-sector and PSU employees. | सरकारी कर्मचारी आमतौर पर अपने ही formulas वाले अलग pension और gratuity rules के अंतर्गत आते हैं; यह calculator Payment of Gratuity Act, 1972 पर आधारित है, जो मुख्य रूप से private-sector और PSU employees को governed करता है।
Q. Is my salary information entered here saved anywhere? | क्या यहां डाली गई salary information कहीं save होती है?
No, every figure is calculated instantly inside your browser and nothing you enter is transmitted to or stored on any server. | नहीं, हर figure आपके browser के भीतर instantly calculate होती है और आपका डाला हुआ कुछ भी किसी server पर भेजा या save नहीं होता।
Q. Can contract or seasonal workers use this calculator reliably? | क्या contract या seasonal workers इस calculator को भरोसे से इस्तेमाल कर सकते हैं?
Not entirely — the Gratuity Act has nuanced provisions for seasonal and contract-based roles beyond the standard permanent-employee scenario covered here, so it's best to verify specifics with HR or a labour law professional. | पूरी तरह नहीं — Gratuity Act में seasonal और contract-based roles के लिए nuanced provisions हैं जो यहां covered standard permanent-employee scenario से आगे हैं, तो HR या labour law professional से specifics verify करना बेहतर है।
Q. How is the formula amount shown at the bottom useful? | नीचे दिखाया गया formula amount कैसे उपयोगी है?
It breaks down the exact calculation step by step (salary × 15/divisor × years), making it easy to double-check against figures your HR or employer provides. | यह exact calculation को step-by-step तोड़ता है (salary × 15/divisor × years), जिससे अपने HR या employer द्वारा दिए गए figures से मिलान करना आसान हो जाता है।