Calculate the return on investment (ROI) and annualized ROI for any investment or project.
Return on Investment (ROI) is one of the most widely used metrics in business and finance, measuring how efficiently an investment generates profit relative to its cost. It answers the fundamental question: for every rupee invested, how much did I get back? A positive ROI means the investment was profitable, a negative ROI means a loss, and a higher ROI compared to alternatives means the investment was a better use of capital.
This calculator computes both the simple ROI percentage and the annualized ROI (also called CAGR — Compound Annual Growth Rate) when a holding period is provided. The simple ROI formula is: ROI (%) = ((Final Value − Initial Investment) / Initial Investment) × 100. The annualized ROI accounts for how long the investment was held, making it easier to compare investments of different durations on a like-for-like basis.
Simple ROI tells you the total return over the entire period. CAGR tells you the equivalent average annual return, which is more useful for comparing investments held for different durations. An investment that returned 50% ROI in 10 years has a much lower CAGR (≈4.1%) than one that returned 50% in 3 years (≈14.5%), even though the simple ROI is identical. For comparing across asset classes — FDs, mutual funds, stocks, real estate — always compare CAGR rather than simple ROI.
In business contexts, ROI extends beyond financial investments to evaluate the return from any expenditure — marketing campaigns, employee training, software subscriptions, or equipment purchases. A marketing campaign that cost ₹50,000 and generated ₹2,00,000 in additional sales has a 300% ROI, making it straightforward to compare against other uses of that budget and justify the spend to stakeholders with a clear, quantifiable metric.
One important limitation of ROI to keep in mind is that it doesn't account for time risk — two investments with identical ROI percentages are not necessarily equally attractive if one carries significantly more uncertainty or took a decade to achieve while the other delivered results in a year. This is why annualized ROI (CAGR) is always a better comparison metric when durations differ, and why risk-adjusted metrics like the Sharpe ratio are used by professional investors who need a more nuanced view than percentage gain alone can provide.
Return on Investment (ROI) business और finance में सबसे widely used metrics में से एक है, जो यह measure करता है कि कोई investment अपनी cost के relative कितनी efficiently profit generate करता है। यह fundamental सवाल का जवाब देता है: हर invest किए गए rupee के लिए, मुझे कितना वापस मिला? Positive ROI का मतलब investment profitable था, negative ROI का मतलब loss है, और alternatives की तुलना में higher ROI का मतलब investment capital का बेहतर उपयोग था।
यह calculator simple ROI percentage और holding period दिए जाने पर annualized ROI (CAGR — Compound Annual Growth Rate भी कहते हैं) दोनों compute करता है। Simple ROI formula है: ROI (%) = ((Final Value − Initial Investment) / Initial Investment) × 100। Annualized ROI यह account करता है कि investment कितने समय तक hold किया गया, जिससे अलग-अलग durations के investments की like-for-like आधार पर तुलना करना आसान हो जाता है।
Simple ROI पूरे period का total return बताता है। CAGR equivalent average annual return बताता है, जो अलग-अलग durations के लिए held investments की तुलना के लिए अधिक उपयोगी है। 10 साल में 50% ROI return करने वाले investment का CAGR (≈4.1%) 3 साल में 50% return करने वाले (≈14.5%) से काफ़ी कम है, भले ही simple ROI identical है। Asset classes — FDs, mutual funds, stocks, real estate — की तुलना के लिए हमेशा simple ROI की बजाय CAGR compare करें।
Business contexts में ROI सिर्फ़ financial investments तक सीमित नहीं है — ₹50,000 की marketing campaign जिसने ₹2,00,000 की additional sales generate की उसका ROI 300% है, जिससे budget के अन्य uses से comparison करना straightforward हो जाता है। ROI की एक important limitation यह है कि यह time risk account नहीं करता — इसीलिए जब durations differ हों तो हमेशा annualized ROI (CAGR) बेहतर comparison metric है, और professional investors risk-adjusted metrics जैसे Sharpe ratio इस्तेमाल करते हैं।
Business contexts में, ROI financial investments से आगे किसी भी expenditure का return evaluate करने तक extend होता है — marketing campaigns, employee training, software subscriptions, या equipment purchases। एक marketing campaign जिसकी cost ₹50,000 थी और जिसने ₹2,00,000 की additional sales generate की, उसका ROI 300% है, जिससे उस budget के अन्य uses से comparison करना और एक clear, quantifiable metric के साथ stakeholders को spend justify करना straightforward हो जाता है।
Q. What is ROI in simple terms? | सरल शब्दों में ROI क्या है?
ROI measures how much profit or loss an investment generated compared to its original cost, expressed as a percentage. | ROI यह मापता है कि किसी investment ने अपने original cost की तुलना में कितना profit या loss generate किया, percentage के रूप में।
Q. What is the ROI formula used here? | यहाँ कौन सा ROI formula उपयोग होता है?
ROI (%) = ((Final Value − Initial Investment) / Initial Investment) × 100. | ROI (%) = ((Final Value − Initial Investment) / Initial Investment) × 100।
Q. What does Annualized ROI (CAGR) mean? | Annualized ROI (CAGR) का क्या मतलब है?
It's the equivalent average yearly return that would produce the same overall gain over the holding period — useful for comparing investments of different durations. | यह equivalent average yearly return है जो holding period में वही overall gain देगा — अलग-अलग durations के investments की तुलना के लिए उपयोगी।
Q. Is the holding period field required? | क्या holding period field आवश्यक है?
No — it's optional; without it, you'll only see the simple ROI, not the annualized CAGR figure. | नहीं — यह optional है; इसके बिना, आपको केवल simple ROI दिखेगा, annualized CAGR figure नहीं।
Q. What does a negative ROI mean? | Negative ROI का क्या मतलब है?
It means the final value was lower than the initial investment — you made a loss rather than a gain. | इसका मतलब है final value initial investment से कम थी — आपको gain के बजाय loss हुआ।
Q. Does this calculator adjust for inflation? | क्या यह calculator inflation के लिए adjust करता है?
No — it shows nominal ROI only; to get a real (inflation-adjusted) return, subtract the inflation rate from the annualized ROI separately. | नहीं — यह केवल nominal ROI दिखाता है; real (inflation-adjusted) return पाने के लिए, annualized ROI से inflation rate को अलग से घटाएं।
Q. Does it account for taxes on gains? | क्या यह gains पर taxes को account करता है?
No — the result is pre-tax; actual capital gains tax depends on the asset type and holding period under Indian tax law. | नहीं — result pre-tax है; actual capital gains tax asset type और holding period पर निर्भर करता है भारतीय tax law के अनुसार।
Q. What counts as a "good" ROI? | "अच्छा" ROI किसे माना जाता है?
It depends on the asset class and risk — equities, FDs, and real estate all have different typical return ranges, so compare ROI against similar alternatives rather than a fixed number. | यह asset class और risk पर निर्भर करता है — equities, FDs, और real estate की typical return ranges अलग होती हैं, इसलिए ROI की तुलना किसी fixed number से नहीं बल्कि similar alternatives से करें।
Q. Can I use this for business expenses, not just investments? | क्या मैं इसे सिर्फ़ investments नहीं बल्कि business expenses के लिए भी उपयोग कर सकता हूँ?
Yes — enter the cost as "Initial Investment" and the resulting revenue or savings as "Final Value" to get the ROI of any expenditure, like a marketing campaign. | हाँ — किसी भी expenditure (जैसे marketing campaign) का ROI पाने के लिए cost को "Initial Investment" और resulting revenue या savings को "Final Value" के रूप में दर्ज करें।
Q. Why is my CAGR so different from my simple ROI? | मेरा CAGR मेरे simple ROI से इतना अलग क्यों है?
CAGR spreads the total return across the holding period — a long holding period will show a much lower annualized rate than the simple total ROI. | CAGR total return को holding period में फैलाता है — एक लंबी holding period simple total ROI से काफ़ी कम annualized rate दिखाएगी।
Q. Is my financial data saved anywhere? | क्या मेरा financial data कहीं save होता है?
No — all calculations run instantly inside your browser; nothing you enter is sent to a server or stored. | नहीं — सभी calculations आपके browser के भीतर तुरंत चलती हैं; आपके द्वारा दर्ज किया गया कुछ भी server को नहीं भेजा जाता या save नहीं होता।
Q. Is this calculator free and does it need signup? | क्या यह calculator मुफ़्त है और क्या इसके लिए signup चाहिए?
Yes, it's free — no signup, login or account is required to use it. | हाँ, यह मुफ़्त है — इसे उपयोग करने के लिए किसी signup, login या account की ज़रूरत नहीं है।
Q. Should I rely on this for major investment decisions? | क्या मुझे बड़े investment decisions के लिए इस पर भरोसा करना चाहिए?
Use it as a quick estimation aid alongside professional financial advice; it does not account for risk, taxes, fees or inflation. | इसे एक quick estimation aid के रूप में professional financial advice के साथ उपयोग करें; यह risk, taxes, fees या inflation को account नहीं करता।