Calculate Short-Term and Long-Term Capital Gain Tax instantly for property, shares, mutual funds, gold, and other capital assets under the latest Indian Income Tax Rules.
Other Taxable Income is used only to determine your marginal tax slab and Surcharge threshold — the Income Tax shown is the tax attributable to this Capital Gain alone.
Sections 54, 54EC, 54F, 54B, 54D and 54GB are long-term reinvestment reliefs and apply only to Long-Term Capital Gain — they are ignored automatically if this sale classifies as Short-Term.
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| Asset Type | Short-Term (STCG) if held | Long-Term (LTCG) if held |
|---|---|---|
| Listed Equity Shares / Equity Mutual Fund | 12 months or less | More than 12 months |
| Unlisted Shares | 24 months or less | More than 24 months |
| Immovable Property (Land/Building) | 24 months or less | More than 24 months |
| Debt Mutual Fund (acquired on/after 1 Apr 2023) | Always STCG (Section 50AA) | Not applicable |
| Gold / Other Capital Assets | 36 months or less | More than 36 months |
| Gain Type | Before 23 Jul 2024 | On/After 23 Jul 2024 |
|---|---|---|
| STCG — Listed Equity / Equity MF (Sec 111A) | 15% | 20% |
| STCG — Other Assets | Taxed at your applicable slab rate | |
| LTCG — Listed Equity / Equity MF (Sec 112A) | 10% above ₹1,00,000 exemption | 12.5% above ₹1,25,000 exemption |
| LTCG — Property / Unlisted Shares / Gold / Others | 20% with indexation | 12.5% without indexation (property gets a one-time lower-of-both option if acquired before 23 Jul 2024) |
| FY | CII | FY | CII |
|---|---|---|---|
| 2001-02 | 100 | 2014-15 | 240 |
| 2002-03 | 105 | 2015-16 | 254 |
| 2003-04 | 109 | 2016-17 | 264 |
| 2004-05 | 113 | 2017-18 | 272 |
| 2005-06 | 117 | 2018-19 | 280 |
| 2006-07 | 122 | 2019-20 | 289 |
| 2007-08 | 129 | 2020-21 | 301 |
| 2008-09 | 137 | 2021-22 | 317 |
| 2009-10 | 148 | 2022-23 | 331 |
| 2010-11 | 167 | 2023-24 | 348 |
| 2011-12 | 184 | 2024-25 | 363 |
| 2012-13 | 200 | 2025-26* | 376 |
| 2013-14 | 220 | 2026-27* | 391 |
*FY 2025-26 and FY 2026-27 CII values are reasonable estimates pending official CBDT notification, shown honestly rather than presented as confirmed — indexation is in any case moot for assets sold on/after 23 July 2024, except the one-time transitional option for land/building acquired before that date.
यह टूल संपत्ति, शेयर, म्यूचुअल फंड, सोना तथा अन्य Capital Assets की बिक्री पर Short-Term एवं Long-Term Capital Gain Tax की सटीक गणना करता है। | This tool accurately calculates Short-Term and Long-Term Capital Gain Tax on the sale of property, shares, mutual funds, gold, and other capital assets.
यह कैलकुलेटर आपकी Purchase Date और Sale Date के आधार पर स्वतः यह तय करता है कि आपका लाभ Short-Term (STCG) है या Long-Term (LTCG), क्योंकि हर Asset Type के लिए Holding Period की सीमा अलग-अलग होती है। | This calculator automatically determines whether your gain is Short-Term (STCG) or Long-Term (LTCG) based on your Purchase Date and Sale Date, since the Holding Period threshold differs for every Asset Type.
Listed Equity Shares और Equity Mutual Funds के लिए यह सीमा 12 महीने है, Unlisted Shares और Immovable Property के लिए 24 महीने, तथा Gold और अन्य Capital Assets के लिए 36 महीने है। | The threshold is 12 months for Listed Equity Shares and Equity Mutual Funds, 24 months for Unlisted Shares and Immovable Property, and 36 months for Gold and other Capital Assets.
Debt Mutual Funds के लिए एक विशेष नियम है — Section 50AA के तहत, 1 अप्रैल 2023 या उसके बाद खरीदी गई यूनिट्स को Holding Period की परवाह किए बिना हमेशा Short-Term Capital Gain माना जाता है। | Debt Mutual Funds follow a special rule — under Section 50AA, units acquired on or after 1 April 2023 are always treated as Short-Term Capital Gain regardless of the actual Holding Period.
Union Budget 2024 (23 जुलाई 2024 से प्रभावी) ने महत्वपूर्ण बदलाव किए: Equity STCG की दर 15% से बढ़ाकर 20% कर दी गई, Equity LTCG की दर 10% से बढ़ाकर 12.5% कर दी गई, और LTCG छूट सीमा ₹1,00,000 से बढ़ाकर ₹1,25,000 प्रति वर्ष कर दी गई। | The Union Budget 2024 (effective 23 July 2024) made significant changes: the Equity STCG rate was raised from 15% to 20%, the Equity LTCG rate was raised from 10% to 12.5%, and the LTCG exemption threshold was raised from ₹1,00,000 to ₹1,25,000 per year.
23 जुलाई 2024 के बाद बेची गई अधिकांश गैर-Equity संपत्तियों के लिए Indexation लाभ हटा दिया गया और एक समान 12.5% की सपाट दर लागू की गई, हालांकि 23 जुलाई 2024 से पहले खरीदी गई Land या Building के लिए एक बार का Transitional विकल्प दिया गया है — जिसमें Taxpayer 12.5% (बिना Indexation) या 20% (Indexation सहित) में से जो भी कम कर हो, उसे चुन सकता है। | Indexation benefit was removed for most non-equity assets sold after 23 July 2024, replaced with a uniform flat 12.5% rate, though land or building acquired before 23 July 2024 gets a one-time transitional option — the taxpayer can choose whichever is lower between 12.5% (without indexation) and 20% (with indexation).
Indexed Cost की गणना Cost Inflation Index (CII) का उपयोग करके की जाती है — जो खरीद और बिक्री के वित्तीय वर्ष के CII मान के अनुपात में मूल लागत को समायोजित करता है, ताकि महंगाई के प्रभाव को ध्यान में रखा जा सके। | Indexed Cost is computed using the Cost Inflation Index (CII) — which adjusts the original cost in proportion to the CII values of the purchase and sale financial years, accounting for the effect of inflation.
Sections 54, 54EC, 54F, 54B, 54D और 54GB के तहत छूट केवल Long-Term Capital Gain पर लागू होती है, क्योंकि ये सभी पुनर्निवेश-आधारित राहतें हैं — यदि आपकी बिक्री Short-Term वर्गीकृत होती है, तो ये स्वतः अनदेखी कर दी जाती हैं। | Exemptions under Sections 54, 54EC, 54F, 54B, 54D and 54GB apply only to Long-Term Capital Gain, since they are all reinvestment-based reliefs — they are automatically ignored if your sale is classified as Short-Term.
Surcharge की गणना आपकी कुल आय (Other Taxable Income जमा Taxable Capital Gain) के आधार पर की जाती है, जिसमें Marginal Relief तथा निर्दिष्ट Capital Gains के लिए 15% की सीमा दोनों शामिल हैं। | Surcharge is computed based on your total income (Other Taxable Income plus Taxable Capital Gain), incorporating both Marginal Relief and the 15% cap applicable to specified Capital Gains.
गैर-Equity संपत्तियों पर Short-Term Capital Gain को आपकी Other Taxable Income के साथ जोड़कर आपकी वास्तविक Tax Slab दर पर कर लगाया जाता है, न कि किसी फ्लैट दर पर। | Short-Term Capital Gain on non-equity assets is taxed at your actual marginal Tax Slab rate — stacked on top of your Other Taxable Income — rather than at any flat rate.
Net Gain After Tax, आपके वास्तविक Capital Gain में से Total Tax Liability (Income Tax, Surcharge और Cess सहित) घटाकर प्राप्त की जाती है। | Net Gain After Tax is derived by subtracting the Total Tax Liability (including Income Tax, Surcharge and Cess) from your actual Capital Gain.
अपने परिणाम को PDF, Excel या CSV के रूप में डाउनलोड करें, सीधे प्रिंट करें, या WhatsApp, Facebook, LinkedIn, X और Copy Link के माध्यम से तुरंत साझा करें। | Download your result as PDF, Excel or CSV, print it directly, or share it instantly via WhatsApp, Facebook, LinkedIn, X and Copy Link.
हर गणना पूरी तरह आपके ब्राउज़र के भीतर होती है — कोई भी संपत्ति या कर संबंधी जानकारी कभी किसी सर्वर पर अपलोड नहीं की जाती, और यह टूल किसी भी AI-आधारित सुविधा का उपयोग नहीं करता। | Every calculation runs entirely within your browser — no asset or tax-related data is ever uploaded to a server, and this tool does not use any AI-powered features.
Q. What is Capital Gain Tax? | Capital Gain Tax क्या है?
Tax levied on the profit earned from selling a capital asset like property, shares, mutual funds or gold. | संपत्ति, शेयर, म्यूचुअल फंड या सोने जैसी capital asset बेचने से हुए लाभ पर लगाया जाने वाला कर।
Q. What is the difference between STCG and LTCG? | STCG और LTCG में क्या अंतर है?
STCG applies to assets held for a short period, LTCG to assets held longer than the asset-specific threshold. | STCG कम अवधि तक रखी गई संपत्तियों पर लागू होता है, LTCG asset-विशिष्ट सीमा से अधिक समय तक रखने पर।
Q. What is the holding period for equity shares? | Equity shares के लिए holding period क्या है?
12 months — held longer is LTCG, 12 months or less is STCG. | 12 महीने — इससे अधिक रखने पर LTCG, 12 महीने या कम पर STCG।
Q. What is the holding period for property? | संपत्ति के लिए holding period क्या है?
24 months — held longer is LTCG, 24 months or less is STCG. | 24 महीने — इससे अधिक रखने पर LTCG, 24 महीने या कम पर STCG।
Q. What is the holding period for gold? | सोने के लिए holding period क्या है?
36 months — held longer is LTCG, 36 months or less is STCG. | 36 महीने — इससे अधिक रखने पर LTCG, 36 महीने या कम पर STCG।
Q. What is the STCG tax rate on equity shares? | Equity shares पर STCG दर क्या है?
20% on/after 23 July 2024, previously 15% under Section 111A. | 23 जुलाई 2024 से 20%, पहले Section 111A के तहत 15%।
Q. What is the LTCG tax rate on equity shares? | Equity shares पर LTCG दर क्या है?
12.5% above a ₹1,25,000 exemption on/after 23 July 2024, previously 10% above ₹1,00,000. | 23 जुलाई 2024 से ₹1,25,000 की छूट से ऊपर 12.5%, पहले ₹1,00,000 से ऊपर 10%।
Q. Is indexation still available? | क्या Indexation अभी भी उपलब्ध है?
Not for assets sold on/after 23 July 2024, except a one-time transitional option for land/building acquired before that date. | 23 जुलाई 2024 के बाद बेची गई संपत्तियों के लिए नहीं, सिवाय उस तारीख से पहले खरीदी गई land/building के लिए एक बार के transitional विकल्प के।
Q. What is Cost Inflation Index (CII)? | Cost Inflation Index (CII) क्या है?
A CBDT-notified index used to adjust the original cost for inflation when computing Indexed Cost. | CBDT द्वारा अधिसूचित एक index, जो Indexed Cost की गणना करते समय मूल लागत को महंगाई के अनुसार समायोजित करने के लिए उपयोग होता है।
Q. How is Indexed Cost calculated? | Indexed Cost की गणना कैसे होती है?
Original cost multiplied by the ratio of the sale year's CII to the purchase year's CII. | मूल लागत को बिक्री वर्ष के CII और खरीद वर्ष के CII के अनुपात से गुणा करके।
Q. What is Section 50AA for debt mutual funds? | Debt mutual funds के लिए Section 50AA क्या है?
Units acquired on/after 1 April 2023 are always taxed as STCG at slab rates, regardless of holding period. | 1 अप्रैल 2023 या उसके बाद खरीदी गई units हमेशा STCG के रूप में slab दरों पर कर योग्य होती हैं, holding period चाहे जो भी हो।
Q. What is Section 54 exemption? | Section 54 छूट क्या है?
Exemption on LTCG from selling a residential house, if the gain is reinvested in another residential house. | आवासीय मकान बेचने पर LTCG में छूट, यदि लाभ किसी अन्य आवासीय मकान में पुनर्निवेशित किया जाए।
Q. What is Section 54EC exemption? | Section 54EC छूट क्या है?
Exemption on LTCG from land/building by investing in specified capital gain bonds within 6 months. | Land/building से LTCG में छूट, यदि 6 महीने के भीतर निर्दिष्ट capital gain bonds में निवेश किया जाए।
Q. What is Section 54F exemption? | Section 54F छूट क्या है?
Exemption on LTCG from any asset (other than a house) by investing the net sale proceeds in a residential house. | किसी भी asset (मकान को छोड़कर) से LTCG में छूट, यदि शुद्ध बिक्री राशि आवासीय मकान में निवेशित की जाए।
Q. What is Section 54B exemption? | Section 54B छूट क्या है?
Exemption on capital gain from selling agricultural land by reinvesting in another agricultural land. | कृषि भूमि बेचने से capital gain में छूट, यदि दूसरी कृषि भूमि में पुनर्निवेश किया जाए।
Q. What is Section 54D exemption? | Section 54D छूट क्या है?
Exemption on capital gain from compulsory acquisition of industrial land/building, if reinvested. | औद्योगिक भूमि/भवन के अनिवार्य अधिग्रहण से capital gain में छूट, यदि पुनर्निवेश किया जाए।
Q. What is Section 54GB exemption? | Section 54GB छूट क्या है?
Exemption on LTCG from a residential property by investing in shares of an eligible start-up company. | आवासीय संपत्ति से LTCG में छूट, यदि किसी पात्र start-up कंपनी के शेयरों में निवेश किया जाए।
Q. Do these exemptions apply to STCG? | क्या ये छूटें STCG पर लागू होती हैं?
No — Sections 54, 54EC, 54F, 54B, 54D and 54GB apply only to Long-Term Capital Gain. | नहीं — Sections 54, 54EC, 54F, 54B, 54D और 54GB केवल Long-Term Capital Gain पर लागू होते हैं।
Q. Is Surcharge applicable on Capital Gain Tax? | क्या Capital Gain Tax पर Surcharge लागू होता है?
Yes, based on your total income, with a 15% cap on specified LTCG and equity STCG. | हाँ, आपकी कुल आय के आधार पर, निर्दिष्ट LTCG और equity STCG पर 15% की सीमा के साथ।
Q. Is Health & Education Cess applicable? | क्या Health & Education Cess लागू होता है?
Yes — a flat 4% on Income Tax plus Surcharge, for every taxpayer type. | हाँ — Income Tax जमा Surcharge पर फ्लैट 4%, हर taxpayer प्रकार के लिए।
Q. How is STCG on non-equity assets taxed? | गैर-Equity संपत्तियों पर STCG पर कर कैसे लगता है?
At your applicable income tax slab rate, stacked on top of your other taxable income. | आपकी लागू income tax slab दर पर, आपकी अन्य taxable income के ऊपर जोड़कर।
Q. What is Net Gain After Tax? | Net Gain After Tax क्या है?
Your actual Capital Gain minus the Total Tax Liability (Income Tax, Surcharge and Cess). | आपका वास्तविक Capital Gain, Total Tax Liability (Income Tax, Surcharge और Cess) घटाकर।
Q. Can Sale Date be earlier than Purchase Date? | क्या Sale Date, Purchase Date से पहले हो सकती है?
No — this calculator validates and rejects such invalid date combinations. | नहीं — यह कैलकुलेटर ऐसे invalid date combinations को validate करके अस्वीकार करता है।
Q. Does NRI status change the tax rate? | क्या NRI status टैक्स दर को बदलता है?
NRIs are generally taxed at the same STCG/LTCG rates, though TDS deduction rules differ — consult a tax professional for NRI-specific compliance. | NRIs पर सामान्यतः समान STCG/LTCG दरें लागू होती हैं, हालांकि TDS कटौती नियम अलग होते हैं — NRI-विशिष्ट compliance के लिए tax professional से सलाह लें।
Q. Can I download my calculation report? | क्या मैं अपनी calculation report download कर सकता हूँ?
Yes — as PDF, Excel or CSV, or print it directly from your browser. | हाँ — PDF, Excel या CSV के रूप में, या सीधे अपने browser से print कर सकते हैं।
Q. Is my data uploaded anywhere? | क्या मेरा data कहीं upload होता है?
No — every calculation runs entirely inside your browser and nothing is sent to a server. | नहीं — हर calculation पूरी तरह आपके browser के भीतर चलता है और कुछ भी server पर नहीं भेजा जाता।
Q. Does this tool use any AI? | क्या इस टूल में कोई AI इस्तेमाल होता है?
No — every rule is deterministic, hand-written logic based on published Income Tax provisions. | नहीं — हर rule, प्रकाशित Income Tax प्रावधानों पर आधारित deterministic, hand-written logic है।
Q. Is this calculator a substitute for professional advice? | क्या यह पेशेवर सलाह का विकल्प है?
No — always consult a Chartered Accountant or tax professional before making financial decisions. | नहीं — वित्तीय निर्णय लेने से पहले हमेशा किसी Chartered Accountant या tax professional से सलाह लें।
This calculator provides estimates based on the latest available Indian Income Tax rules. Tax laws may change over time. Please consult a Chartered Accountant or tax professional before making financial or tax-related decisions.