Compare your estimated tax under the New Regime vs Old Regime for FY 2026-27.
Income tax in India works on a slab system, and since the 2025 budget reforms, taxpayers have to choose between two fundamentally different regimes — the New Regime, with lower rates but very few deductions, and the Old Regime, which has higher rates but allows deductions for things like 80C investments, HRA, and home loan interest. Figuring out which regime actually saves you more money isn't obvious just by looking at the rate tables, because the right answer depends entirely on how much you're able to claim in deductions, and the only reliable way to know is to actually run both calculations side by side for your specific income.
This calculator does exactly that. You enter your gross annual income, indicate whether you're a salaried employee (which makes you eligible for the standard deduction), and for the Old Regime specifically, enter your total deductions across 80C, 80D, HRA, home loan interest, and any other exemptions you plan to claim. The tool then computes your tax liability under both regimes side by side, applying the correct slab rates, the relevant Section 87A rebate, and the 4% health and education cess for each, and clearly highlights which regime results in lower tax for your specific numbers.
For FY 2026-27, the New Regime slabs start at nil tax up to ₹4 lakh and rise progressively up to 30% above ₹24 lakh, with a rebate that makes income up to ₹12 lakh effectively tax-free for most salaried individuals after the standard deduction. The Old Regime retains its more familiar structure with a lower ₹2.5 lakh exemption limit but rewards those with significant deductions — someone who maxes out 80C, has a home loan, and claims a large HRA exemption may genuinely come out ahead under the Old Regime even though its headline rates look higher.
This tool is built as a planning aid to help you make an informed choice between regimes and estimate your liability before tax season, not as a substitute for an actual tax return. It's a simplified calculation for individual taxpayers under 60 and does not account for surcharge on very high incomes, capital gains, business income, or every possible deduction and exemption that might apply to your situation. Tax laws and slab rates are revised through the Union Budget and can change, so for actual filing, please verify current rules on the official Income Tax Department website or consult a qualified chartered accountant.
भारत में Income tax एक slab system पर काम करता है, और 2025 के budget reforms के बाद से, taxpayers को दो बुनियादी तौर पर अलग regimes में से चुनना होता है — New Regime, जिसमें rates कम हैं पर deductions बहुत कम मिलते हैं, और Old Regime, जिसमें rates ज़्यादा हैं पर 80C investments, HRA, और home loan interest जैसी चीज़ों पर deductions मिलते हैं। सिर्फ rate tables देखकर यह पता लगाना आसान नहीं कि कौन सा regime असल में ज़्यादा पैसा बचाता है, क्योंकि सही जवाब पूरी तरह इस पर निर्भर करता है कि आप कितने deductions claim कर पाते हैं, और यह जानने का इकलौता भरोसेमंद तरीका है कि अपनी specific income के लिए दोनों calculations साथ में चलाकर देखें।
यह calculator बिल्कुल यही करता है। आप अपनी gross annual income डालते हैं, बताते हैं कि आप salaried employee हैं या नहीं (जिससे आप standard deduction के लिए eligible होते हैं), और खासतौर पर Old Regime के लिए, अपने 80C, 80D, HRA, home loan interest, और बाकी किसी भी exemption का जो आप claim करने वाले हैं, total deduction डालते हैं। टूल फिर दोनों regimes के तहत आपकी tax liability साथ-साथ निकालता है, सही slab rates, संबंधित Section 87A rebate, और हर एक के लिए 4% health and education cess लगाकर, और साफ तौर पर बताता है कि आपके specific नंबरों के लिए कौन सा regime कम tax देता है।
FY 2026-27 के लिए, New Regime की slabs ₹4 लाख तक nil tax से शुरू होकर ₹24 लाख से ऊपर 30% तक धीरे-धीरे बढ़ती हैं, और एक rebate की वजह से ज़्यादातर salaried लोगों के लिए standard deduction के बाद ₹12 लाख तक की income असल में tax-free हो जाती है। Old Regime अपना ज़्यादा जाना-पहचाना ढांचा बनाए रखता है जिसमें exemption limit कम (₹2.5 लाख) है पर बड़े deductions वालों को फायदा देता है — जो व्यक्ति 80C पूरा भरता है, home loan रखता है, और बड़ा HRA exemption claim करता है, वह headline rates ज़्यादा दिखने के बावजूद असल में Old Regime में फायदे में रह सकता है।
यह टूल regimes के बीच सही चुनाव करने और tax season से पहले अपनी liability का अंदाज़ा लगाने में मदद के लिए एक planning aid के तौर पर बनाया गया है, असली tax return के विकल्प के तौर पर नहीं। यह 60 साल से कम उम्र के individual taxpayers के लिए एक simplified calculation है और बहुत ज़्यादा income पर surcharge, capital gains, business income, या आपकी situation पर लागू हो सकने वाले हर मुमकिन deduction और exemption को शामिल नहीं करता। Tax laws और slab rates Union Budget के ज़रिए revise होते रहते हैं और बदल सकते हैं, इसलिए असल filing के लिए, कृपया official Income Tax Department की website पर मौजूदा नियम verify करें या किसी qualified chartered accountant से सलाह लें।